Listá entradas
Incluí cuotas según vencimientos y cobros esperados, venta de servicios y otros ingresos con fecha estimada.
Liquidez diaria
Cómo calcular el flujo de caja de un gimnasio.
El flujo de caja muestra cuándo entra y sale dinero. Mirarlo por fecha ayuda a anticipar semanas ajustadas aunque el negocio sea rentable en el mes.
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La fórmula
Calculá el saldo a partir de movimientos efectivamente cobrados y pagados.
Para cada semana o día, usá: saldo inicial + cobros recibidos - pagos realizados = saldo final. El saldo final de un período pasa a ser el saldo inicial del siguiente.
No confundas una cuota emitida con dinero disponible ni una factura recibida con un pago hecho. Anotá cada movimiento en la fecha esperada y actualizalo cuando se concrete.
Armá una proyección simple
Listá salidas
Sumá sueldos, alquiler, servicios, impuestos, proveedores, mantenimiento y deudas con su fecha de pago.
Revisá desvíos
Compará lo proyectado con lo real. Ajustá plazos y montos para que la próxima proyección sea más confiable.
Usalo para decidir a tiempo
Una proyección de ocho a doce semanas suele permitir detectar un faltante antes de que ocurra. Frente a una semana negativa, evaluá reprogramar un pago dentro de lo acordado, acelerar cobros o usar una reserva, según el caso.
Mantené separado el efectivo del negocio de los gastos personales y conciliá con la cuenta o caja real. Para decisiones impositivas, contables o de financiamiento, consultá a un profesional matriculado.
Con Ravent
Registrá ingresos y gastos junto a la operación del gimnasio.
Ravent permite llevar ingresos y gastos para consultar información financiera en el contexto de socios y servicios. No reemplaza una proyección financiera profesional, una conciliación bancaria ni el asesoramiento contable.
Ver control de ingresos y gastos →Preguntas frecuentes
Sobre flujo de caja.
¿Flujo de caja y rentabilidad son lo mismo?+
No. La rentabilidad evalúa el resultado del período; el flujo de caja observa la disponibilidad de dinero según las fechas de cobro y pago.
¿Con qué frecuencia lo actualizo?+
Como mínimo una vez por semana. Si hay muchos movimientos o caja ajustada, una revisión diaria aporta más control.
¿Debo incluir impuestos futuros?+
Sí, registralos con una fecha y monto estimados. Revisalos con tu asesor contable cuando tengas la información definitiva.
Anticipar la caja permite decidir con menos urgencia.